Взыскание долгов с юридических лиц

Меры профилактики

Должники существовали и будут существовать всегда. Получить с них причитающиеся средства бывает непросто. Причины отсутствия выплат бывают обусловлены финансовой несостоятельностью компании или непорядочным поведением должника, не желающего выполнять свои обязательства.

О снижении рисков нужно задуматься еще до заключения сделки. Необходимо:

• провести проверку нового контрагента, чтобы убедиться в его надежности;
• заключить составленный по всем нормам договор о проведении сделки или договор займа между юридическими лицами.

Эти меры не могут гарантировать полное исполнение обязательств сторонами. Но все же грамотно оформленные документы, подтверждающие наличие задолженностей, повышают шансы на возврат долгов.

Особенности долгов юридических лиц

Долговые обязательства юридических лиц могут возникать перед различными контрагентами:

• Индивидуальные предприниматели;
• Коммерческие организации, финансовые институты, банковские учреждения;
• ЖКХ-сфера;
• Предприятия, заводы, поставщики, дилеры;
• Инвестиционные компании.

Возникают долги и перед частными лицами. Услуги по взысканию средств оказывают юристы. Дело рассматривается в арбитражном суде, где на основании представленных вещественных и документальных доказательств судья выносит решение и формирует исполнительный лист. Его передают судебным приставам, которые либо реализуют имущество должника в Москве или регионах, либо отслеживают перечисление денег на счет истца. Исполнительные листы передаются и в банки, где у юридического лица подписаны договоры на расчетно-кассовое обслуживание. При поступлении денег на счет, они удерживаются в счет заявителя.

Способы взыскания долгов с предприятий

При возникновении задолженности, можно взыскать долг с юридического лица не только через исковое заявление. Данный способ считается самым затруднительным, так как рассмотрение дела может затянуться на 30 и более дней. Компании, оказывающие услуги по сопровождению и консультированию клиентов, рекомендуют рассматривать и такие способы взыскания неплатежей.

1. Мирное урегулирование конфликта между юридическими субъектами. Возможно при наличии договора между контрагентами с пунктом о сроках уплаты долга, а также о штрафах и пенях. Заявитель формирует письменную претензию, составляет небольшую презентацию или собирает ряд иных документов, ссылаясь на которые он требует вернуть средства. При этом ответчик может запросить перенести сроки оплаты или пересмотреть график платежей. При обоюдном согласии составляется расписка, соглашение, в рамках которого и происходит дальнейшее взыскание долга.
2. Переуступка прав или заключение договора цессии. К сделке привлекаются третьи лица, например, поручители или коллекторские агентства Москвы. Взыскание долга юридического субъекта производится наличным или безналичным способом. Возможно и удержание имущества должника до полной оплаты им своих обязательств.
3. Привлечение третейского судьи или коммерческой организации, которая сможет урегулировать спор между юридическим и физическим лицом. В рамках такой услуги составляется исполнительный лист. Время рассмотрения дела – не более 14 дней. Осуществляется оплата комиссии независимым экспертам.

В случаях, когда в досудебных разбирательствах не удалось достичь соглашений, составляется исковое заявление о взыскании денег. Начинается исполнительное производство, которое проводится в арбитражном суде. Порядок действий в такой ситуации следующий.

Если юридическое лицо имеет активы, он не инициировал процедуру банкротства в Москве и обладает средствами для проведения взаиморасчетов, составляется письменная претензия. Документ печатается в двух экземплярах с обязательным указанием размера долга и договора, заключенного между сторонами. Сроки ответа на претензию – 30 дней.

При отсутствии ответа, второй экземпляр претензии вместе с исковым заявлением о взыскании долга передаются в арбитражный суд

Здесь важно представить все письменные подтверждения задолженности. Нужны будут договора купли-продажи, аренды, поставки, платежные поручения и квитанции

Возможно приобщение к делу переписки с юридическим лицом. Обязательна уплата госпошлины.

Рассмотрение дела в суде по взысканию срочного долга проводится в 2 этапа с обязательным выслушиванием показаний ответчика (должника) и истца, а также сторонних лиц, участвующих в сделке или при оказании услуги. Судья выносит решение по исковому заявлению и передает исполнительный лист приставам. На добровольную оплату долга отводится не более 10 дней.

Возможен и вариант приказного производства, когда в суд не приглашаются стороны, а судья выносит единоличное решение по делу на основании доказательной базы.

Далее проводится срочная процедура взыскания долга посредством принудительного списания средств со счетов юридического лица, с реализацией имущества или привлечения кредитных средств.

Инициирование процедуры банкротства

Инициировать процедуру банкротства может сам должник, государственные фискальные органы или кредиторы. Процедура предусматривает подачу заявления в арбитражный суд

Важно знать, что процесс признания юридического лица банкротом регулируется специальным федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и занимает достаточно длительный период времени

Первый этап процедуры банкротства носит название – наблюдение и заключается, в том числе, в выявлении кредиторов. Как правило, кредиторов у таких компаний несколько и оптимальным вариантом является получение сведений о начале процедуры банкротства еще в самом её начале. Узнать такую информацию можно в исполнительной службе, поскольку во время проведения процесса признания несостоятельности все меры исполнительного производства осуществляются только через арбитражную инстанцию ведущую дело.

ГОРЯЧАЯ ВОЙНА — ПОСЛЕ ГОРЯЧЕЙ ЛЮБВИ

К нам обратилась женщина — предприниматель из
Норильска. С просьбой помочь ей, взыскать
задолженность с ее бывшего партнера и любовника. Она целый год,
поддерживала партнерские отношения с предпринимателем из московской области.
Кроме того, поддерживала с ним и близкие отношения.

Совместный бизнес прогорел. Пользуясь тем, что у
женщины нет в Москве квартиры. Кончились деньги. И нет людей, которые могли бы
за нее:

• мужчина забрал у нее автомобиль «Ягуар». Якобы в погашение своих убытков,
• отказался возвращать женщине 700 000 руб., вложенные ею в совместный бизнес,
• и отказался выплатить, хотя бы заработную плату. Не смотря на то, что женщина была оформлена на работу в компанию – этого «жулика».

От встреч с бывшей партнершей и любовницей, мужчина
отказывался. В переговорах по телефону использовал «ненормативную» лексику.

Женщина обратилась в нашу компанию.

Мы решили организовать взыскание задолженности,
одновременным «наездом» на Должника, сразу по 3-м направлениям:

• Мы подали Заявление о пропаже автомобиля в полицию.
• Сразу отправили Заявление в прокуратуру о «невыплате» заработной платы.
• И одновременно подали исковое заявление в суд о взыскании Долга.

Мужчина «жулик» вынужден был бегать по всем инстанциям. И отбиваться от всех «напастей» свалившихся на него. И поэтому решил, что будет лучше, если он вернет автомобиль. Начнет по частям возвращать долг. И попытается уладить вопрос с невыплатой заработной платы. Медленно. Трудно. Долго. Но дела по возврату денег и автомобиля начали решаться. Кроме того, мы сейчас ведем судебный спор по взысканию с мужчины денег на ремонт автомобиля. Так что любовница и партнерша из Норильска, обойдутся этому Должнику в 1 600 000 рублей. Только остается вопрос, а когда он сможет все это вернуть??? Ведь дела у этого «жулика» идут плохо.Женщине повезло тем, что у нее были на руках документы на автомобиль. Документы о том, что мужчина взял у нее 700 000 руб. И были документы о том, что она принята на работу в компанию этого мужчины

Женщине повезло еще и тем, что она обратилась в нашу компанию, а не к нашим Конкурентам.ВНИМАНИЕ – вы обратили внимание? – у женщины на руках остался целый комплект документов. Это сыграло очень важную роль во взыскании задолженности

И при решении правовых споров с «кидалой».!!!

Работа адвокатов бюро по взысканию долгов

Наши адвокаты по долгам оказывают квалифицированную помощь по взысканию долгов с физически лиц в Москве и Московской области. Оптимальную стратегию взыскания долга мы выбираем исходя из вашей индивидуальной ситуации, неизменны лишь принципы работы компании Moscow legal – легальность, честность по отношению к клиенту и действия в его интересах.

Возврат займа в претензионном порядке (если это предусмотрено законом, как обязательная процедура). Должнику направляется мотивированная претензия с обоснованием долга, требованием выплатить его и санкциями, предусмотренными за невыполнение требований.

Взыскание просроченного займа в судебном порядке. Наши юристы изучают имеющиеся документы (долговую расписку, договор займа, платежные документы и пр.), анализируют перспективы выигрыша и взыскания средств. После чего адвокат составляет исковое заявление и передает его в суд. Дополнительно подается ходатайство о наложении ареста на имущество должника. Адвокат подготавливает доказательную базу и предъявляет доказательства существования долговых обязательств и их неисполнения заемщиком, убеждая суд принять решение в пользу доверителя.

Важно! Если деньги взаймы были даны без расписки и какие-либо документальные подтверждения самого факта займа физ лицу отсутствуют, необходимо собрать платежные документы из банка, подтверждающие перевод денег заемщику. В таком случае рассмотрение дела будет проходить по основаниям неосновательного обогащения, а не взыскания долга

Вопрос квалификации дела для клиента в данном случае не принципиален, он также может рассчитывать на возврат своих средств, изменяется лишь стратегия ведения дела адвокатом, т.к.показания свидетелей в таких спорах не могут быть приняты судом в качестве доказательства и необходимо позаботиться о сборе письменных подтверждений передачи средств.

Варианты решения

Возможны два законных варианта решения спора и взыскания с должника:

• в досудебном порядке;
• путем судебного иска.

Нужно учитывать, что порядок урегулирования конфликтов в некоторых видах деятельности определен законом. Примеры:

1. В ст. 797 ГК РФ ч. 1 указано, что до предъявления компании-перевозчику иска по поводу перевозке грузов, обязательным является предъявление претензии. Порядок подачи определен транспортным кодексом или уставом.
2. № 132-ФЗ от 24.11.1996 ст. 10 регулирует порядок предъявления претензий туроператору, реализующему туристический продукт. Претензии к качеству подаются заказчиком в течение 20 дней после окончания сроков договора. Ответ должен быть дан в течение 10 дней. Возмещение реального ущерба заказчику в случае, если он понес реальные материальные затраты из-за действий туроператора, проводится за счет средств фонда страхования персональной ответственности.

Порядок решения проблем нередко указывается в договоре, заключенном сторонами. Но даже если этот пункт там отсутствует, то всегда лучше попытаться договориться. Если это давний и проверенный партнер, то бывает достаточно провести переговоры или направить досудебную претензию. Это поможет получить долг и сохранить отношения с контрагентом.

Если партнер не вызывает доверия и на переговоры не идет, не стоит тратить время на составление претензий. Лучше сразу подавать в суд (если обязательный досудебный порядок не установлен Законом).

Досудебная претензия

Претензионный способ решения проблемы используется на первом этапе. Заключается он в том, что взыскатель направляет письменную претензию должнику, в которой указывает на необходимость выполнить условия договора и заплатить по счетам.

В законе не прописано, как именно должна выглядеть претензия, какие именно сведения нужно указать в этом документе. Этот момент следует заранее согласовать и отразить в договоре. По общему правилу срок ответа на претензию составляет 30 календарных дней.

При составлении претензии необходимо отразить три важных момента:

• реквизиты сторон конфликта;
• суть вопроса;
• вариант решения.

Примерное содержание претензии может быть таким:

• наименование и реквизиты юрлица-должника;
• наименование и реквизиты кредитора;
• название документа (рекомендуется использовать слово «Претензия», а не «Заявление» или «Сообщение»);
• детальное изложение сути (необходимо точно указать, какие обязательства, отраженные в договоре, были нарушены);
• размеры задолженности, штрафные санкции, если это предусмотрено договором;
• сроки ответа на предъявляемую претензию и сроки удовлетворения изложенных в ней требований;
• реквизиты счета, на который должник должен перевести деньги;
• дата составления документа;
• ФИО руководителя предприятия, предъявляющего претензию, и его подпись;
• печать;
• опись документов (копий), которые прилагаются к претензии.

Подписывать претензию может руководитель предприятия или уполномоченное лицо, имеющее соответствующую доверенность. В последнем случае следует указать реквизиты доверенности.

Важное условие – точное изложение сути претензий. Необходимо указать номер договора, который не был исполнен должником

Если не выполнена только часть обязательств, указывают конкретные документы – накладную, счет-фактуру и пр.

Следует внимательно отнестись к составлению претензии. Если конфликт не получится решить в досудебном порядке, то правильно составленный документ поможет выиграть спор. Ошибки могут быть расценены судом как несоблюдение досудебного порядка решения спора. А это может повлечь за собой отказ в удовлетворении иска полностью или частично.

Если помимо основного долга, планируется получить штраф или пени, то необходимо в документ записать точные расчеты, обосновав каждую сумму. Указание только общей суммы может привести к тому, что дело будет проиграно.

Претензию можно передать в канцелярию должника, проследив, чтобы документ был зарегистрирован в книге учета. Еще один вариант – документ отправляют по почте. Отправление оформляется как ценное письмо с обязательным составлением описи, прилагаемых документов. При отправлении по почте кредитору необходимо сохранить следующие документы:

• квитанцию на оплату отправки ценного письма;
• копию описи вложений (в описи следует указать, что это приложение именно к претензии по неисполнению договорных обязательств);
• уведомление, которое придет отправителю, когда должник получит письмо.

Письмо с претензией следует оправлять на юридический адрес компании, то есть на тот адрес, который указаны в выписке ЕГРЮЛ. Если в договоре должник указал не юридический, а фактический адрес, то стоит написать претензию в двух экземплярах и направить ее по обоим адресам.

ДЕНЬГИ БРАЛ НА СОВМЕСТНЫЙ БИЗНЕС

В Расписке не указано слово – «Долг». Должник в Суде, заявляет, что деньги брал на совместный бизнес. Это были не долговые отношения, а коммерческие. И судья отказывает Вам в удовлетворении Вашего иска!ПРАВОВАЯ СИТУАЦИЯ – если в Расписке не указано, что деньги даны в Долг, а «хитроумный» Должник заявляет, что Вы вложили деньги в совместный Бизнес! То Должник ни чего не должен Вам возвращать.

Вы вместе с Заемщиком рисковали. И вместе проиграли. Бизнес рискованное дело. Поэтому Заемщик Вам ни чего не должен. Деньги, которые Вы дали Заемщику – не Долг и не Кредит. Это совместный бизнес. А бизнес – рискованная операция. Вы вложили деньги. Должник вложил свой труд. Свои связи. Знания. Опыт. Свое рабочее время. И Бизнес прогорел. В этом случае, ни кто Вам не вернет Ваши деньги. А Вашему Должнику потраченное им его рабочее время.

ВЫ ВСЕ ПОНЯЛИ – если бы в Вашей Расписке было написано только одно слово – ДОЛГ. Все было бы нормально. И Ваш Должник должен был бы вернуть Вам Ваши деньги. Но Вы это слово не написали

И получили результат.ВНИМАНИЕ – если в Долговых документах не указано, что деньги давались «в долг», то считайте, что при неопытном юристе и наглом Заемщике, Вы проиграли это дело. И Судебное Решение будет не в Вашу пользу

Только мы знаем, как помочь Вам в этой ситуации.

Наша практика по этой услуге

12 мая 2020
Восстановление на работе и взыскание компенсаций

Законность увольнения: благодаря действиям нашего адвоката удалось восстановиться на работе и взыскать компенсации. Судом рассматривалось дело об очень распространённой ситуации, которая часто имеет место в повседневной жизни… Подробнее

18 мая 2020
О перипетиях малого бизнеса: наши адвокаты провели процедуру банкротства с минимальными потерями

Банкротство – это в некотором роде пятно на биографии. Но в отдельных случаях другого выхода из долговой ямы нет. Уроженец Воронежа Павел Исаев более 15 лет владел собственным предприятием… Подробнее

Что такое исполнительный лист, когда и как его получают?

Исполнительный лист – документ установленной формы, который выдаётся органом правосудия, рассматривающим дело о взыскании долга и дает право истцу и судебным приставам предпринимать меры, направленные на:

• взыскание долга по исполнительному листу с юридического лица в принудительном порядке после вынесения решения по делу;
• обеспечение исковых требований, во время рассмотрения спора в суде.

После принятия решения судом исполнительный лист может быть выдан сразу после вступления решения суда в законную силу по заявлению истца. Целью документа – является взыскание долга за счёт имущества и денежных средств обязанного лица.

При обеспечении исковых требований, исполнительный лист служит гарантией того, что требования истца, в случае их удовлетворения судом смогут быть реально исполнены. По этой причине такие исполнительные листы не являются документом, по которому можно истребовать долг. Целью документа – является запрет на распоряжение имуществом и денежными средствами ответчиком. Заявление об обеспечении иска принимаются судом с момента начала производства по делу и до вынесения решения.

Исполнительный лист может накладывать обязательства и на третьих лиц, если средства истца находятся у них по согласованию с ответчиком.

Самостоятельное взыскание по исполнительному листу

Самостоятельное взыскание долга предусматривает обращение кредитора в финансовую организацию обслуживающую юридическое лицо для обращения взыскания на денежные средства должника в пользу кредитора. Информация о расчётном счете может содержаться в договоре, заключённом между сторонами. Если на счету нет средств или он не обслуживается, то для получения актуальных реквизитов можно обратиться к следующим источникам информации:

Кроме этого можно воспользоваться услугами предоставляемыми налоговой службой и сделать запрос и получить актуальную информацию об юридическом лице.

Обращение в налоговую инспекцию для получения информации о счетах должника

Право обратиться в органы ФНС предусмотрено ч.8 ст. 69 №229-ФЗ. Для этого необходимо отправить запрос, к которому прилагается заверенная копия исполнительного листа. Запрос может быть отправлен по почте заказным письмом с уведомлением, а может через Интернет, в случае, если у заявителя есть в наличии квалифицированная электронная подпись. С помощью запроса модно узнать информацию о:

• банках и других кредитных организациях, в которых открыты счета должника;
• номерах счёта, количестве денежных средств и их движении как в рублях, так и в иностранной валюте;
• других ценностях, находящихся на хранении.

Следует знать, что подобная информация является конфиденциальной и налоговая инспекция может отказать в её предоставлении. В такой ситуации разрешить проблему можно обратившись в службу судебных приставов.

Обращение в банки, в которых есть счета должника

После получения информации об актуальных счетах, согласно ст.8 №229-ФЗ, истец вправе обратиться с заявлением в банки и кредитные организации, обслуживающие должника. В заявлении указывается:

1. ФИО, ИНН и паспортные данные заявителя.
2. Реквизиты банковского счёта ответчика, с которого будет проводиться списание и реквизиты получателя.

К заявлению прилагается заверенная копия исполнительного листа. Согласно ст.70 вышеуказанного закона банк обязан в течение 3 дней произвести списание. В случае сомнений в достоверности информации, финансовая организация имеет право в течение 7 дней на её проверку, однако счёт должника при этом «замораживается».

Если денежных средств окажется недостаточно, то можно подождать, когда произойдет пополнение счёта или обратиться в другую кредитную организацию, в которой обслуживается юридическое лицо.

Принудительное взыскание долга с юридического лица

Ну а теперь следует поговорить о принудительном взыскании долга. Испробовав все доступные средства по мирному урегулированию и так и не добившись оплаты долга, компания может подать иск в суд. Но перед применением механизма о принудительном взыскании требуется сначала дать оценку возможному исходу событий. Для этого необходимо составить полное представление о том, какое финансовое положение имеет должник на данный момент, а также собрать всеми имеющимися и законными методами информацию о нем. В частности можно навести о компании справки (контрагенты должника, СМИ и так далее), проверить есть ли имущество, банковские счета, провести анализ имеющихся доказательств существования долга. Договора, накладные, счета и так далее должны проверяться на наличие в них отрицательных сторон, которыми может использовать при судебном разбирательстве компания-должник.

Взыскание долга по договору займа, расписке

При договорных обязательствах адвокат поможет займодателю:

• Взыскать основную сумму, проценты по займу, проценты за пользование денежными средствами;
• Наложить арест на собственность должника;
• Обратить взыскание на заложенное имущество;
• Выделить супружескую долю;
• Добиться возбуждения уголовного дела (при наличии оснований) по факту мошенничества.

i

Свидетельские показания со стороны заемщика не являются основанием для признания договора займа незаключенным.

i

Юристы способны доказать факт передачи денежных средств, если долговой документ составлен с нарушением требований Гражданского кодекса РФ.

Из практики: Взыскание денежных средств, процентов по распискам

Должник пропустил срок возврата денег по двум распискам. Защитник Королев В.В. подготовил и подал в Гагаринский районный суд г. Москвы (дело №02-5202/2019) исковое заявление. На судебном заседании представитель предоставил суду достаточные и относимые доказательства, которые позволили судье вынести решение о взыскании 1 046 192 рублей.

Необходимо взыскать долг? Доверьте это профессионалам!

Российское законодательство имеет массу подводных камней и к тому же изменчиво. То, что выглядит простым и ясным на бумаге, на деле трудно понять человеку, не имеющему юридического образования. Поэтому представители бизнеса, которые дорожат своим временем и настроены на взыскание долгов законными методами, обращаются к услугам правового центра «Дивиус». Преимущества очевидны:

• 7 лет работы на рынке юридических услуг позволили накопить огромный практический опыт.
• Высокий показатель выигранных дел, более 85%, говорит о профессионализме специалистов центра.
• Работа исключительно в правовом поле.
• Возможность досудебного урегулирования споров путем переговоров или медиации.
• Экономическая выгода для клиентов: специалисты дадут консультацию как на начальном, так и на заключительном этапе процесса взыскания долга.

Обращайтесь к специалистам правового центра «Дивиус» — и вы сможете вернуть свои деньги и сохранить партнеров!