Юрист по кредитам

Оплата услуг

Стоимость услуг адвоката зависит от сложности ситуации, в которой оказался заемщик. От объема работы, которую необходимо провести, от выбранного вида расценки.

Оплата бывает:

• фиксированная — за одну конкретную услугу, например, составление иска, заявления;
• повременная оплата – за один час работы. Представление в суде, общение с коллектором, ведение переговоров;
• юридическое обслуживание — оплата комплекса мероприятий, которые разработаны в индивидуальном порядке;
• процент от суммы, на которую удалось снизить долг, размер неустойки.

Многие юристы или антиколлекторские фирмы бесплатно дают первичную консультацию. Обратиться за помощью можно, позвонив по телефону, задав вопрос на специализированном сайте в онлайн-режиме.

В этом случае есть вероятность того, что при описании сложившейся ситуации важные моменты могут быть упущены, обрисованная картина не окажется полностью достоверной. Это повлияет на эффективность полученного совета.

Правильнее лично посетить юриста, предоставив для ознакомления все документы, имеющие отношение к кредиту.

В большинстве случаев уже на этом этапе общения гражданин получает исчерпывающую информацию и самостоятельно может выбраться из кредитного тупика.

Нужен юрист по кредитным вопросам: где найти

Кредитные займы становятся более востребованными с каждым годом, так как нестабильная финансовая ситуация заставляет ввязываться в долги, чтобы обеспечить себя необходимыми товарами, движимым и недвижимым имуществом.

При невозможности выплаты долга плательщик пытается выпутаться из сложного положения, берет новую ссуду для погашения старого займа и тем самым усугубляет проблему. Каждый компетентный юрист посоветует отказаться от подобной затеи и обратиться к профессионалу по кредитам.

Если коллекторы постоянно звонят, угрожают и шантажируют заемщика или членов его семьи, значит, пора привлекать:

1. Роспотребнадзор.
2. Центр защиты населения.
3. Антиколлекторское агентство.
4. Адвоката по кредитам.
5. Полицию (если коллекторы угрожают, шантажируют или запугивают).

В государственных учреждениях помощь специалистов бесплатная, но часто обременена бумажной волокитой и долгими разбирательствами. Именно поэтому многие предпочитают обращаться в платные юридические бюро. Стоимость услуг адвоката начинается от 2500 рублей в месяц. За эти деньги клиент получит компетентное мнение профессионала, рекомендации, проверку документации. Юрист подскажет, как действовать в соответствии с законодательством Российской Федерации, чтобы дать отпор коллекторам и сохранить честное имя в кредитной истории.

Специалисты рекомендуют предпринять несколько важных шагов при первых проблемах с выплатой ссуды:

1. Не брать новый кредит, чтобы покрыть задолженность.
2. Не давать обещаний коллекторам, не называть точные даты и время выплаты займа.
3. Не поддаваться панике, а сразу обратиться к профессиональным юристам.

Только действуя спокойно, обдумывая каждый шаг и прислушиваясь к рекомендациям юриста, можно достойно решить проблему.

Нужен кредитный адвокат

Заемщики с плохой кредитной историей нередко сталкиваются с психологическим воздействием банковских служащих или коллекторов. Подобные запугивания могут привести к эмоциональному расстройству, панике и более серьезным проблемам в жизни должника.

Если банк не получает выплаты своевременно, он вправе подать на заемщика в суд, конфисковать имущество в счет погашения кредита. Кредитный адвокат берет дело под контроль и оказывает должнику юридическую помощь, улаживает разногласия с банком с минимальными потерями. Специалист не только знакомится с делом, но и проверяет правомерность действий коллекторов, находит ошибки и недочеты в договоре, ущемляющие интересы клиента.

Одним из наиболее действенных методов урегулирования долгового вопроса является частичное списание задолженности. Адвокат может подсчитать, какая фактическая сумма требуется банку, чтобы закрыть долг: порой она в несколько раз меньше той, что указана на бумагах.

Бесплатная консультация юриста по кредитам

При обращении в юридическое агентство или адвокатскую контору, специалисты могут предложить воспользоваться услугой бесплатной консультации. Это поможет заемщику убедиться в профессионализме юриста, наладить первый контакт и наметить план последующей работы.

Организация дает выбор: связаться по телефону или встретиться лично. Гораздо эффективнее выбрать очную встречу, где можно показать документы по делу, задать интересующие вопросы и получить рекомендации.

В государственном многофункциональном центре (МФЦ) в рамках программы защиты граждан «Мои документы» можно получить бесплатную консультацию юриста по кредитам по телефону, в режиме онлайн через Интернет. Возможна и очная встреча, но предварительно необходимо связаться со специалистом по телефону, чтобы определить тему разговора и компетенцию работника в данном вопросе.

Бесплатная онлайн-информация о заявлениях на имя должника

Расширенный поиск заявлений от банков по судебным базам, в том числе федеральных органов, на предмет открытых процессов и исполнительных производств проводит Федеральная служба судебных приставов (ФССП).

Если банк подал заявление в суд на заемщика за неуплату кредитной задолженности, информация отразится и на портале «Госуслуги» в личном кабинете. Владея актуальными данными, можно вовремя обратиться в юридическое бюро и защитить свое имущество от коллекторов.

Как выбрать адвоката?

Нередко, при возникновении сложных ситуаций, перед людьми встает вопрос о поиске хорошего кредитного юриста. Как выбрать? Как определить, что юрист действительно компетентен? Как не ошибиться?

При выборе юриста обращайте внимание на его образование, опыт, количество выигранных дел и на наличие сертификатов;
Иногда посоветовать дельного юриста могут и знакомые;
При наличии нескольких вариантов выбора, обратите внимание на цену. Выбирать нужно юриста, который берёт среднюю стоимость за свои услуги

Обусловлено это тем, что при низкой стоимости юридические фирмы могут не беспокоиться о соблюдении заключенного договора, а завышенную стоимость устанавливают, как правило, из-за громких дел;
Работа адвоката оценивается непосредственно по его работе и по его обращению с клиентом.

Адвокат с опытом для начала изучает документы, подробности дела, а затем анализирует возможный исход дела. Также он может привести примеры из своей практики. Серьёзный подход адвоката к делу – основание для того, чтобы продолжать работу с ним.

Когда нужна бесплатная юридическая консультация по кредитным долгам?

Юристы по кредитам осведомлены о сценариях предоставления банковских кредитов заемщикам. Если Вы не имеете соответствующих знаний, то лучше посоветоваться с профессионалами. Юридическое консультация не будет лишней, если:

Хотите заключить договор о банковском кредите

Адвокаты дадут оценку банковскому предложению и условиям возмещения кредита, обратят Ваше внимание на подводные камни, содержащиеся в договоре. Юристы по кредитам отмечают наличие в стандартных договорах банковских уловок:
1) Штрафные санкции при погашении кредитного долга досрочно.
2) Навязывание услуг по страхованию заёмщика и его имущества.
3) Дополнительные выплаты и комиссии.
4) Неправомерный размер платежей по банковским кредитам.

Необходимо отсрочить кредитный займ

Если возникнут проблемы с выплатой денежных средств, необходимо предупредить сотрудников банка. Многие организации предоставляют возможность отсрочить погашение кредита или продлить его срок в непредвиденных обстоятельствах. Юридическая консультация квалифицированных адвокатов позволит найти рациональное решение ситуации.

Просрочены периоды погашения кредита. Когда растет кредитный долг заемщика, банк может подать иск в суд и взыскать задолженность, включая штрафные санкции. Армия юристов добьется ареста Вашего имущества на правомерных основаниях. Не затягивайте проблему до судебного разбирательства! Юрист проконсультирует Вас и поможет найти выход, а также даст Вам рекомендации, если:
1) Последняя оплата банковского кредита была совершена три месяца назад.
2) Получено письменное уведомление от банка о направлении иска в суд.
3) Суд постановил взыскать сумму долга с заёмщика.
4) Совершен сбыт долга коллекторской фирме, которая донимает заёмщика.
5) Наложен арест на имущество должника.

Важно: Без юридической подковки по этим вопросам, Вам вряд ли удастся разглядеть проверенные банковские схемы. Поэтому обратитесь за юридической помощью на нашем портале абсолютно бесплатно

Не пытайтесь без помощи адвоката решить вопросы по кредиту. Только квалифицированные специалисты помогут разрешить банковский спор с минимальными потерями.

Возможно ли получение отсрочки по кредиту?

Получить отсрочку довольно тяжело, поскольку банки нечасто идут на подобные меры. В большинстве случаев кредитные организации отказывают в отсрочке, но ответственным заёмщикам готовы пойти на встречу и предлагают реструктуризацию долга. При реструктуризации изменяются условия соглашения:

• Выплачиваются проценты при заморозке долга;
• Выплачивается долг при заморозке процентов.

Для того, чтобы добиться реструктуризации, необходима помощь кредитного юриста, который убедит банк в том, что затруднения у заёмщика временные, и докажет заинтересованность заёмщика в выплате кредита. Лучше всего представить банку справку о доходах с нового места работы, а также можно указать в документах о наличии у вас имущества, которое вы можете продать в целях закрытия долга.

Что может сделать юрист при невозможности оплатить кредит?

Сразу следует оговориться, что полное освобождение от долга невозможно, однако, существуют различные способы для того, чтобы немного снизить выплаты.

Если дело дошло до суда, адвокат поможет организовать грамотную защиту ваших интересов на деловом уровне. Предъявляя иск к заёмщику, кредитные организации выставляют огромные суммы задолженности, включающие как сам долг, так и различные штрафы и пени, сумма которых в разы превосходит сумму самого долга. Адвокат поможет снизить сумму задолженности, а суд вынесет постановление с окончательной суммой долга. После этого кредитная организация не вправе установить новые требования к вашему долгу.

Что делает юрист по кредитам

После проведения консультации, юрист вырабатывают стратегию решения вопроса, чтобы защитить права клиента по кредитному договору. Основными услугами являются:

1. Консультация по ведению телефонных переговоров с банком и коллекторами.
2. Направление заявлений и жалоб, в которых обличаются незаконные действия со стороны кредиторов, в государственные органы.
3. Защита клиента в суде.

Выбранный специалист должен иметь юридическое образование и опыт в ведении подобных разбирательств.

Есть долги по кредитам (кредитный юрист):

Избавление от звонков коллекторов

Задержка выплат по кредиту дает право банку обратиться в коллекторское бюро с целью возврата долгов. Заемщику начинают поступать звонки и сообщения (часто в нерегламентированное время, например, ночью), оказывающие психологическое давление на заемщика.

Если коллекторы не оставляют должника в покое или каким-то образом нарушают границы морального воздействия, нужно обратиться к кредитному юристу, он поможет написать заявление в Роскомнадзор.

В случае, когда поступают прямые угрозы, следует записать телефонный разговор и передать в правоохранительные органы (в полицию, прокуратуру), чтобы в дальнейшем коллекторы общались с сотрудниками этих структур, а не с должниками.

Помощь в подготовке заявления в суд

Неправомерные действия со стороны коллекторов нужно пресекать сразу, чтобы сохранить свое психическое и эмоциональное здоровье. Самый верный способ справиться с подобной проблемой — подать в суд на коллекторское агентство.

Юрист по кредитной задолженности поможет составить заявление для начала судебного разбирательства. Как показывает практика, коллекторы перестают беспокоить должника после первого звонка из государственного органа.

Претензионная работа

В некоторых случаях для преодоления трудностей с выплатой долгов должнику достаточно провести рефинансирование или реструктуризацию по кредиту. Но банки не всегда идут навстречу и иногда отказывают в этих процедурах.

Реструктуризация позволяет изменить график оплаты с обнулением штрафов и пеней, рассчитаться с зафиксированным долгом за 3 года, в результате чего у заемщика появляется время заработать и накопить деньги. К данной операции многие банки относятся благожелательно, так как фактически клиент лишь продлевает свой долг, сохраняя процентную ставку.

При рефинансировании заемщик переводит свой кредит в другой банк, где условия гораздо выгоднее.

Найти наиболее выгодные предложения поможет кредитный юрист. Он не только найдет новые банки, но и проверит правильность составления договоров, внесет необходимые поправки, даст соответствующие рекомендации по реструктуризации и рефинансированию ссуды.

Списание всех долгов из-за несостоятельности физического лица

Если реструктуризация не помогла, и заемщик не смог выплатить кредит в течение трех лет, его признают банкротом. Первое, что делает банк, — забирает и продает имущество должника в счет погашения займа, остальную сумму списывают.

Кредитный юрист поможет не лишиться последнего имущества в счет погашения долга

Если банкрот не владеет имуществом, банк осуществляет проверку через государственные органы, чтобы убедиться в отсутствии мошеннических действий со стороны заемщика. При отсутствии проблем оставшиеся долги по кредиту списываются.

Преимущества получения юридической помощи по телефону

при помощи горячей линии и составления запроса на нашем сайте имеет свои преимущества:

• экономия времени и ресурсов, связанных с поиском специалиста, дающего консультации по кредитным вопросам;
• экономия денежных средств (юридическая помощь по кредитным задолженностям на сайте является бесплатной);
• человеку уже не нужно искать подходящего и грамотного специалиста в реальном времени.

Получение информации в таком формате предполагает оперативность в получении ответов на свои вопросы, законодательное обоснование тех или иных действий. Звонок на горячую линию предполагает ускоренный вариант оказания юридической помощи населению, кардинальному решению сложных вопросов в индивидуальном порядке с трактовкой норм законодательства и разъяснением сложных аспектов для восприятия людей. Квалифицированные юристы ориентированы на качество и достижение оптимального результата в урегулировании проблем с долгами, оспариванием незаконных действий банков, защиты прав людей.

Помощь юриста при образовавшемся долге

Изначально стоит дать юристу ознакомиться с договором по кредиту, чтобы он мог проанализировать его условия, выяснить время погашения и назначаемые штрафы по просрочке платежей. Порой отличным решением является уменьшение ежемесячных выплат. Это означает, что юрист договаривается с кредитной организацией о первоначальной выплате процентов и о временной заморозке долга.

Также юрист может найти другой банк для рефинансирования долга. Это означает, что первый банк передаёт ваш долг другому банку, после чего вы становитесь должны уже другому банку.

Для выполнения этой процедуры необходимы документы, доказывающие материальную обеспеченность клиента. Также нужно доказать, что затруднения с выплатой по кредиту – временные. В противном случае, вам откажут или попросят оплатить задолженность сразу.

В случае, если банк подал на вас в суд, кредитный юрист может отсудить проценты за вышедшие сроки оплаты, штрафы и пени.

Поводы для обращения к специалисту

Большинство граждан РФ использует заемные денежные средства. Банки разрабатывают целые программы кредитования для привлечения клиентов. Иногда используются различные уловки и предложения процентных ставок, которые скрывают за собой большие комиссии и потребности в покупке обязательной страховки.

Взяв деньги в долг, клиент должен понимать, что изначально финансовая организация преследует свои интересы. Она стремится получить максимальную прибыль, которая складывается из процентов и комиссий. Поэтому в случае нарушения условий договора, компании принимают меры по взысканию задолженности. Нередко действие производится с нарушением законодательства и прав граждан. Нарушить условия договора может и сама финансовая организация. Подобная ситуация возникает, если гражданина обязывают предоставлять скрытые комиссии, начисляют проценты, которые не обозначены в условиях соглашения. В вышеуказанных ситуациях необходима консультация юриста. Обычно самостоятельно противостоять финансовой организации человек не способен.

Обратиться в компанию необходимо в следующих ситуациях:

• выполняется оформление банковского кредитного договора;
• компания хочет инициировать процедуру банкротства или аналогичная манипуляция выполняется в отношении физических лиц;
• банк незаконно начисляет проценты и комиссии;
• возникли просроченные платежи;
• кредитор обратился в суд.

Кредитный юрист способен дать грамотную консультацию по всем вопросам.

Видео

Обязанности юристов по кредитным долгам

Защита интересов клиента кредитным специалистом при наличии просроченных задолженностей перед банком

Еще одним направлением работы юридического консультанта по кредитным обязательствам является представительство заемщика в судебном процессе при направлении исковых требований со стороны банка. Это случается достаточно часто, так как большое количество граждан испытывает трудности с выплатой долгов.

Юрист, являющийся представителем ответчика по вопросам кредитных задолженностей, ориентирован на детальный разбор ситуации, сопоставление всех полученных сведений, защиту позиции гражданина в зале суда. Этот вариант особенно актуален, когда работу по взысканию долгов проводят коллекторы, которые пытаются воздействовать на человека не только компромиссными методами.

Ответчик, имеющий личного советника и правозащитника, чувствует себя более комфортно и уверенно, способен ориентироваться в нормативно-правовых документах, ознакомлен со своими правами и обязанностями.

Обязанности юриста

Подбор кредита

Обратиться к юристу можно не только, когда возникла проблема с погашением долга, но и при взятии займа.

Кредитные организации, пользуясь неграмотностью заемщика, при заключении договора навязывают дополнительные расходы: страхование, необязательные услуги. Консультация поможет их избежать.

Кроме того, при хорошей кредитной истории, специалист подберет лучшее предложение, поможет просчитать риски и проследит, чтобы условия были максимально безопасны и комфортны (график и размер регулярных платежей не создадут большой финансовой нагрузки).

Сбор документов

При ипотечном кредитовании придется собрать большой пакет документов, правильно оформить залоговый договор.

Прибегнув к помощи специалиста, можно:

• сэкономить время и силы;
• увеличить шанс на получение ипотеки;
• обезопасить сделку.

Что может кредитный юрист

Юрист по кредитным делам, после анализа текущей финансовой ситуации и отношений с банками, может предложить несколько вариантов решения проблемы:

1. Оформить реструктуризацию текущей задолженности в банке. Тем самым вы уменьшите размер ежемесячного платежа, но срок кредита увеличится.

2. Подобрать оптимальный вариант рефинансирования кредита, то есть перекредитоваться в другом банке на более выгодных условиях для закрытия старого долга.

3. Расторгнуть незаконный кредитный договор с расчетом оставшейся суммы.

4. Исправить плохую кредитную историю, если банк/МФО подал в БКИ неверные сведения или обнаружена иная ошибка.

5. Решить вопрос по кредитным задолженностям и иным долгам (налоги, оплата коммунальных услуг) путем их полного списания через процедуру банкротства.

Помощь кредитного юриста позволит вам если не полностью избавиться от долгов, то хотя бы существенно уменьшить их размер — в зависимости от конкретной ситуации, порядка 20–80% от первоначальной суммы.

Получить первичную консультацию кредитного юриста и узнать варианты решения проблем с кредиторами вы можете, позвонив нам или задав вопрос через форму обратной связи.

Получить план списания ваших долгов

Переговоры с банком

Помощь в реструктуризации

Специалист по долгам при возникновении первых трудностей с погашением кредита поможет подобрать оптимальный вариант реструктуризации. Конечно, заемщик может самостоятельно обратиться в банк с подобной просьбой. Но нужно понимать, кредитор при принятии решения изначально преследует свою выгоду, и в последнюю очередь думает об интересах клиента.

Юрист сможет грамотно аргументировать право заемщика на самый выгодный и удобный вариант реструктуризации:

• отсрочка платежа;
• уменьшение размера регулярных выплат.

Снизить штраф

Опытный адвокат, основываясь на ст. 333 ГК РФ, сумеет убедить банк в досудебном порядке снизить размер неустойки и штрафа, которые начислил кредитор за просрочку. Сумма долга станет меньше, иногда в два раза.

Рефинансирование

Не все банки рефинансируют заемщиков (дают новый кредит с более низкой процентной ставкой для закрытия старого). Кредитору это невыгодно, а должник, напротив может сэкономить на комиссии за перечисление, оформлении документов, которое придется делать заново.

С юристом кредитор будет общаться по-другому, шанс рефинансироваться в родном банке будет выше. В случае неудачи, адвокат рассмотрит предложения других кредиторов, обсудит их с клиентом, совместно выберет лучшее, затем поможет получить новый заем для закрытия проблемного долга.

Как найти грамотного юриста по кредитным вопросам

Часто люди, стремясь поддерживать свой уровень жизни на должном уровне, берут кредиты в банках и микрофинансовых предприятиях. Этот вариант улучшения благосостояния не всегда оказывается выгодным и правильным. В случае возникновения спорных вопросов с кредитными учреждениями и образования задолженностей по взятому кредиту, требуется помощь юриста по кредитам. Бесплатные юристы по кредитным вопросам ведут прием обычно в государственных учреждениях, но их охват оказания помощи по численности граждан небольшой.

Оптимальный вариант получения консультаций такого плана – юридическая помощь по кредитам с помощью заполнения формы и последующим телефонным звонком консультанта с целью предоставления информационных услуг.  Альтернативным вариантом получения помощи компетентного специалиста является телефон горячей линии. Юридическая консультация по кредитам доступна на нашем сайте. Грамотные специалисты окажут помощь юридического характера по интересующим вопросам, связанным с кредитами, задолженностями, спорными моментами между банками, микрофинансовыми организациями, физическими и юридическими лицами.

Зачем нужен кредитный юрист

Наши услуги

Профессия «кредитный юрист» или «адвокат по кредитным долгам» возникла недавно. В ответ на агрессивную политику банков и незаконные действия МФО появился спрос на юридическую помощь в области потребительского кредитования.

Речь идет о навязывании страховок, скрытых комиссий и штрафов, откровенно грабительских процентов, начисляемых за просрочку. Также у истоков профессии стоит принятие федерального закона №127: «О несостоятельности (банкротстве)».

К примеру, гражданин взял в долг 50 тысяч рублей. В результате «особых», выгодных банку условий небольшая просрочка кредита привела к увеличению задолженности до 100 или даже 150 тысяч рублей.

Многие заемщики в этом случае продолжают платить кредит, но есть альтернатива — прибегнуть к услугам юриста и частично или полностью списать накопившийся безнадежный долг.

Адвокаты по кредитным делам оказывают помощь должникам, попавшим в хитрый капкан банковских условий кредитования. Они помогут решить проблемы с кредитом, добиться изменения условий на более выгодные. Участие юриста по кредитным вопросам позволит вам:

• добиться снижения процентной ставки по кредиту;

• снизить размер ежемесячного платежа;

• исключить навязанные услуги;

• списать долг или его существенную часть;

• списать все долги через банкротство гражданина.

Юрист по кредитным долгам может представлять интересы клиента в рамках досудебного разбирательства и в суде. Специалист согласует более выгодные условия кредитования, защитит ваши законные права и интересы.

Как выбрать юриста

Во всех, даже не очень крупных городах, найдется несколько юридических фирм, специализирующихся на оказании помощи должникам. Их контактные данные можно найти в сети, газетной рекламе, опущенном в почтовый ящик флаере, услышать от друзей и знакомых.

Есть несколько критериев, учитывая которые заемщик сможет найти грамотного, ответственного и опытного юриста, который честно оценит ситуацию и реально сможет помочь должнику.

Проконсультироваться. Определить уровень профессионализма.

Первая консультация обычно бесплатна. Следует воспользоваться этим, обойти нескольких специалистов, пообщаться с ними и оценить уровень компетенции.

Проверить реквизиты компании.

При выборе антиколлектоской фирмы следует проверить ИНН на сайте налоговой службы, ознакомиться с наличием лицензии.

Узнать опыт.

Выяснить как давно компания занимается оказанием подобных услуг. Чем больше опыт, тем лучше.

Узнать мнение других людей.

Портфолио

О компетенции специалиста можно судить по результатам работы, которые уважающий себя юрист, сохранит в портфолио

Следует заострить внимание на наличие схожих дел, успешность их решения

Выяснить специализацию.

Узкая специализация позволяет более глубоко изучить вопрос, знать и учитывать нюансы, которые могут возникнуть при решении. Именно поэтому узкоспециализированный юрист будет предпочтительнее обычного консультанта.

Юристы по кредитным долгам

Кредитным экспертом называют консультанта, способного защитить права потребителей в сфере взаимоотношений с банками. Юрист способен снизить долговую нагрузку и помочь списать проценты.

Видео

Выделяют несколько категорий кредитных консультантов:

• занимающихся досудебным урегулированием;
• осуществляющих работу с задолженностями и кредитными обязательствами до суда;
• защищающих права заемщиков, если исполнительное производство уже инициировано.

Часто к юристам обращаются с просьбой о предоставлении консультации по вопросам рефинансирования. Направление появилось не так давно, однако кредитные консультанты уже успели накопить багаж знаний, позволяющих разобраться в ситуациях разных сложностей. Основополагающим фактором успеха выступает доверие клиента. Юрист должен знать всю информацию, чтобы предоставить грамотную консультацию. Иногда сотрудник рекомендует выполнить банкротство, а также направить в компании, готовые осуществить процедуру. Если звонит физическое лицо, кредитный юрист способен оптимизировать долговую нагрузку.